В рамках процесса по оптимизации затрат банка, сокращалось количество отделений во многих городах, из этого появилась потребность перенести документооборот в цифровую среду. Так появилась инициатива «Безбумажный офис» — единый цифровой центр для обмена документами между банком и клиентом, включающий электронную подпись, статусность документов и безопасное хранение.

Контекст и проблема.
До запуска продукта документы отправлялись клиенту в разные разделы приложения или передавались офлайн.
В результате:

• Клиенты терялись в коммуникациях и не понимали, где искать нужные документы.
• Процент неподписанных документов был высоким (до 37%), так как UX был разрозненным.
• Процесс подписания занимал значительно больше времени.
• Операторы тратили до 40% времени на выяснение, получил ли клиент документ и что с ним делать.

Цели проекта.

1. Минимизировать необходимость посещения офиса для подписания документов (снижение N визитов/мес).
2. Ускорить оформление банковских продуктов (меньше шагов, меньше отложенных сделок).
3. Обеспечить юридическую значимость подписей и безопасность хранения документов.
4. Увеличить доверие клиента (удобство + прозрачность).
5. Сократить операционные расходы на бумажный документооборот.

Точки входа в раздел
Определили, что пользователи будут иметь 3 точки входа в раздел «Обмен документами»:

• Из раздела «Профиль» переход в раздел «Обмен документами».
• Из Push-уведомления о наличии документа на подписание.
• Из раздела «Уведомления», если был пуш о наличии документа на подписание.

Статусная модель документа
Решили что у документа будет 4 статуса:

1. На подписание
2. Подписан
3. Отклонен
4. Истек срок подписания

Документы со статусом «На подписание» отображается на вкладке «На подписание», все остальные статусы на вкладке «Обработанные».

Так как пользователь может пойти в раздел по двум причинам подписать документ или просмотреть обработанный, то заложили следующее поведение.
Если у пользователя есть документ на подписание, то при заходе в раздел открываем вкладку «На подписание», а если документов на подписание нет, то открываем вкладку «Обработанные».